上周末朋友接了個(ge) 詐騙電話，閑來無事聊了半個(ge) 小時，最後把騙子氣到掛電話。緊接著她所在地的派出所和之前曾住地的派出所都打電話給她，提醒她剛剛接到的是詐騙電話，反應可以說是很迅速了。

對於(yu) 我們(men) 外貿人來說，最近也有不少蠢蠢欲動的騙子在衝(chong) 年底業(ye) 績。有些騙局連老鳥都有可能中招，請務必注意防範！

01釣魚

出口商與(yu) 買(mai) 家的訂單已經談妥，把收款信息通過郵件發給買(mai) 家後，在美滋滋等到賬時，突然接到了買(mai) 家在WhatsApp上的詢問：“為(wei) 什麽(me) 這次的收款賬號改掉了？”

出口商頓時嚇出一身冷汗，因為(wei) 他的收款賬號根本沒有變！

這是騙子早早就黑掉了出口商的郵箱，終於(yu) 等到截胡這一刻。

對於(yu) 這種最常見的釣魚騙局，外貿人要注意保護郵箱密碼：

絕不在任何非官網的地方輸入郵箱賬戶和密碼；

不點擊任何不明來源的鏈接或附件，包括“login”“click here”“update now”等圖片按鈕；

定期修改郵箱密碼，電腦定期殺毒；

購買(mai) 企業(ye) 郵箱，設置登錄保護，開通登錄提醒，定期查看郵箱登錄情況。

建議與(yu) 客人互加WhatsApp等即時聊天工具，約定匯款前會(hui) double check賬戶信息，並強調，如果更換賬戶信息，一定要通過即時聊天工具或電話再確認一遍。

02代付款騙局

“天使”買(mai) 家下訂單後竟然打了遠遠超過訂單金額的一筆錢過來（甚至會(hui) 一筆接一筆匯來更多的錢），更奇怪的是，這筆錢往往不是從(cong) 買(mai) 家所在的國家打來的。

此時買(mai) 家說，多打的錢是希望出口商作為(wei) 其在中國的代理，轉給其他中國供應商的，可以支付給出口商一定比例的傭(yong) 金。出口商一想這事多好，不僅(jin) 自己收全了貨款，還能從(cong) 中賺一筆零花錢，一點風險也沒有。

萬(wan) 萬(wan) 沒想到的是，不久之後就有個(ge) 貨款匯出地的公司找上門來，說自己遭遇了釣魚，錢被黑進了賣家的賬戶，並報警要求凍結出口商的賬戶、返還貨款。而此時出口商已經按照“客戶”的指示把錢轉給了“其他中國供應商”。於(yu) 是經偵(zhen) 隻能凍結這個(ge) “好運”的出口商的賬戶，然後再進入調查階段。此時已必然會(hui) 影響到出口商的正常經營。

對於(yu) 這種騙局一定要警惕，你的職能不應該是簡單的“出租賬戶”！

03主動要求投保中信保

開發的買(mai) 家很好溝通，幾乎什麽(me) 都答應，唯獨在談到具體(ti) 付款方式時，客戶要求做D/A或O/A，說他們(men) 非洲都這樣。當出口商提出收匯方式風險太高時，買(mai) 家表示，理解你，咱們(men) 第一次合作，你有這種疑慮也情有可原，你要實在不放心，你去投一個(ge) 中信保吧。

於(yu) 是出口商投保中信保後，正常發貨。但萬(wan) 萬(wan) 沒想到，客戶失蹤了！出口商想到還有保險托底，倒也不至於(yu) 完全絕望。

可是，在向中信保報損後，這一單卻無法得到賠付！因為(wei) 這位“客戶”並不是通過中信保調查而批複額度的那位，他隻是假借了別家公司之名，偽(wei) 造文件、簽章及職員身份，騙取出口商允許賒賬發貨。

請注意，中信保保障的是商業(ye) 信用風險，不是商業(ye) 詐騙風險！警惕那些讓你“不放心就去投保中信保”的買(mai) 家，一旦買(mai) 家這麽(me) 說，請立刻去看他的郵箱，是否為(wei) 合同簽訂方的企業(ye) 郵箱，他的收貨地址是不是合同簽訂方的地址。尤其注意那些在保險投保事宜操作完畢後，要求出口企業(ye) 將貨物發給另一家公司的客戶，即使收貨公司的名字與(yu) 合同簽訂方非常像，甚至是合同簽訂方的全稱+XX branch，這也並不能證明此客戶是彼客戶！

04土耳其騙局

這種騙局之所以被稱為(wei) “土耳其騙局”，是因為(wei) 土耳其海關(guan) 的“奇葩規定”——

在船隻到達土耳其港口前，貨代即需要將貨物登記在收貨人名下，將來如有任何變更，均需獲得原收貨人的書(shu) 麵同意。這樣的規定所產(chan) 生的直接結果，就是所有權在貨物實際交付前已經轉移至收貨人，而不論收貨人是否完成了其在貿易合同中的各項義(yi) 務。

貨物到港後進口商應在45天內(nei) 完成提貨手續，否則貨物將被罰沒（confiscate）並進行拍賣。不過45天屆滿後，收貨人（買(mai) 方）有兩(liang) 次申請延期的機會(hui) ，每次30天，且不需要提交延期理由。此後，收貨人還有一個(ge) 申請延期30天提貨的機會(hui) ，但需向海關(guan) 解釋延期原因。因此，在收貨人的配合下，貨物在到港後135天內(nei) 通常不會(hui) 進入拍賣程序，不過在此期間產(chan) 生的滯港、倉(cang) 儲(chu) 等費用難以避免。

對於(yu) 長期滯留港口或者無人提取的貨物，海關(guan) 將作無貨主處理，有權拍賣此貨物，此時原進口商為(wei) 第一購買(mai) 人。

這為(wei) 騙子創造了騙貨的條件。騙子會(hui) 先注冊(ce) 一個(ge) 土耳其的空頭公司，由該公司出麵將中國出口的貨物騙到土耳其海關(guan) ，故意拖延時間，導致最後海關(guan) 拍賣，然後用很低的價(jia) 格買(mai) 進，再高價(jia) 賣出分贓。

同樣搞“貨到地頭死”的海關(guan) 還有印度。

05一單未付，一單又來

這種騙局一般是買(mai) 家有意識地一步一步將出口商拖入坑裏，最終將主動權牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一係列不合理要求。

比如買(mai) 家要求付款方式做D/P，最初的幾單客戶都是守信用的，單據到對方銀行，會(hui) 及時贖單，但後來付款節奏越來越慢，可貨櫃還是一個(ge) 接一個(ge) 地訂，經常是前麵的櫃子還沒到港，這邊又發新貨櫃。突然，客戶說貨物有問題，要求打折，不接受就一拍兩(liang) 散。

此時出口商已經泥足深陷，隻能忍痛打折以減少損失。

所以，即使是老客戶，也一定要警惕他的“習(xi) 慣性”拖欠！

06假水單騙局

疫情發生以來，老客戶雖然仍在訂貨，但付款開始越來越不準時，每次都要三催四請，狀況百出。催多了，買(mai) 家扔過來一張水單，但公司財務查賬發現並沒有貨款到賬。買(mai) 家推說是銀行的問題，出口商則咬定不到賬不發貨，最終買(mai) 家發來了一張新的水單，同時貨款也到賬了。

這其中到底是銀行的問題，還是買(mai) 家的問題，大家可以琢磨琢磨。

這裏要提醒大家，其實很多國家的匯款水單從(cong) 表麵根本看不出是真是假，拿到水單後先核對自己的賬戶名和賬戶是否一致，如果一段時間後還未到賬，驗證水單真假的最簡單有效的辦法就是請我們(men) 的銀行向清算行查詢，當然，這個(ge) 一般是要收費的，如果你很急，不妨試一試。

如果外貿人擔心對客戶的質疑會(hui) 引起客戶的反感，不妨用財務部作為(wei) 借口，表明財務部要確認到款，才可以簽字放貨，這樣就不會(hui) 影響業(ye) 務員和客戶之間的關(guan) 係。

07信用證騙局

這個(ge) 騙局我們(men) 之前才講過，有些國家（如孟加拉）要求進口必須走信用證，但他們(men) 的某些銀行信用真是一塌糊塗，各種違規操作：

放不放款是買(mai) 家說了算，銀行與(yu) 買(mai) 家串通，在沒有不符點的即期信用證交單情況下，拖延付款時間，或在客戶沒有辦理付款手續的情況下放單，客戶提貨或看貨後向出口商提出質量索賠，被迫出口商降價(jia) ，導致經濟損失。

所以在接信用證訂單時，務必做好信用證的審證工作，保證沒有不符點。如發現不符點，交貨之前必須改證，尤其是交貨期，使之符合信用證的規定，即使客戶提出接受不符點交單，也不能接受，堅持改證後發貨。此外，需要給發貨、交單留出充足的時間。

08認證騙局

這種一般是檢測、認證機構的托兒(er) 。買(mai) 家談訂單時很豪爽，但是一定會(hui) 強調對產(chan) 品的質量要求很高，必須到他們(men) 製定的認證機構去做檢測or認證，費用當然要出口商承擔。

這種損失雖然相對於(yu) 前麵幾種是比較小的，但也浪費了外貿人的時間與(yu) 金錢。

對於(yu) 我們(men) 外貿人來說，常在河邊走、確保不濕鞋的原則就是，在任何厚利的誘惑之下，仍然堅守自己的底線。對於(yu) 一些“天上掉餡餅”的訂單，也不妨多問問自己，好事為(wei) 何來得如此容易？

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